美考虑要求银行收集身份信息 新行政命令或引发银行业不安。特朗普政府正在考虑发布一道行政命令或采取其他行动，要求银行向客户收集公民身份信息，以打击在美非法居留移民。这一行动可能需要银行向新老客户索取前所未有的新文件，例如护照。

近期，这项潜在行政命令的讨论已引起银行业的不安。根据“了解你的客户”规则，美国的银行须收集某些信息以防范洗钱和犯罪活动，通常包括获取护照和社会安全号码。然而，这些规则并不明确要求收集公民身份状况，银行也不会按惯例与政府分享该信息。美国并不禁止银行为在美国的非公民开设账户。

特朗普政府一直推动减少在美非法居留的移民数量，并加强了执法力度。一位白宫官员表示，这项潜在的行政命令正在美国财政部内部讨论，尚未获得批准。白宫发言人库什·德赛表示，任何有关白宫尚未正式宣布的潜在决策的报道都是毫无根据的猜测。

正在考虑的一个做法是让美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）来收集这些信息。FinCEN负责执行美国的反洗钱和反恐融资法律，要求银行报告大额现金交易或其他可疑交易。特朗普政府已利用这些法律应对明尼苏达州一桩福利欺诈丑闻，该丑闻涉及数十名索马里裔明尼苏达州居民。这起事件促使特朗普增派移民海关执法局执法人员，并引发了持续数周的骚乱。

1月份，FinCEN发布了一项命令，要求明尼苏达州两个县的银行和汇款机构申报金额超过3000美元的海外交易信息，远低于通常需申报现金交易的10000美元门槛。银行业认为10000美元的申报门槛应该提高，并且难以遵守明尼苏达州的这项命令。

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